Nesta perspectiva, deu para notar que a cultura da poupança não é comum entre a maioria dos angolanos, sendo que parte do aforro existente se desenvolve fora do sistema bancário, o que não favorece em nada o crescimento económico.

Mas também é verdade que este quadro pode ser invertido. Entre as principais causas que desincentivam as famílias angolanas a realizarem poupanças estão os baixos rendimentos, as taxas de juro reais negativas ( juros inferiores à inflação) e alguma desconfiança face ao sistema financeiro.

Tendo em conta esta realidade, é imprescindível que se eduque os cidadãos por forma a dotá-los de capacidades que lhes permitam realizar um planeamento financeiro, onde a poupança deve ser tida em consideração.

Neste sentido, o Banco Nacional de Angola (BNA) tem vindo a desenvolver, embora me pareça que agora com menor intensidade, um amplo programa de educação financeira abrangendo todo o País que contempla a realização de campanhas de sensibilização da população para as vantagens da bancarização, flexibilização da abertura de contas com acesso a cartões de pagamento e desenvolvimento de produtos financeiros adequados a pessoas de rendimentos mais baixos.

Esta estratégia que tem contado com a participação e colaboração da maioria dos players do sector. Podemos notar que, de alguma forma, a campanha do banco central tem vindo a resultar no crescimento dos níveis de bancarização e numa maior concorrência entre os bancos comerciais.

Entretanto, este esforço do BNA, no sentido de fazer crescer a taxa de bancarização e estimular a aplicação de taxas de juros reais mais atractivas, começa a ser ameaçado pelo crescimento da inflação que se vem verificando nos últimos meses.